吕岱，字定公，广陵海陵人，三国时期吴国重臣、将领，吴大司马。
吕岱，少时家境贫寒，但聪明好学，20岁时已名满江淮，他投奔孙权时，孙权正为会稽太守，初任他为吴丞，后“因处法应问，甚称权意，召署录事。”再迁余姚长。
孙策去世，其弟孙权继位后，广揽天下人才，吕岱前往孙权幕府投其麾下，但因出身寒微，最初并未像周瑜、鲁肃之辈受到重用，孙权只是根据其履历，派他到吴郡试任郡丞。吕岱在郡丞之位上恪尽职守，把分管之事治理得井井有条，很快脱颖而出。一次，孙权主持召开会议，亲自检查各郡仓库管理以及狱中囚犯处置情况，其他郡丞受到孙权责备，惟有吕岱从容不迫地“处法应问”，深得孙权赏识。于是，孙权将其留在身边，任录事掌管文案，不久提升为“余姚长”，这是他人生最大的转折点。
吕岱到余姚后第一件事，就是组建了一支一千余人的部队，这些招募来的江南健儿后来跟随吕岱转战南北，建下赫赫战功。山越是我国古代南方少数民族越人的后裔，民风剽悍，随山屯聚，不仅“攻没城郭，杀略长吏”，且常被东吴的敌国利用成为内应，成为东吴政权的心腹之患。孙权亲征江夏黄祖，就在胜利在望之际，江东各地山越趁着江东后方空虚而群起暴动，会稽郡东冶等五县山越，也在其首领吕合、秦狼率领下发动叛乱，情急之下，孙权决定起用吕岱。
时年43岁的吕岱，在余姚接到孙权紧急命令，改任督军校尉，立即率领本部人马赶往东冶，与西部校尉蒋钦等“将兵讨之”，最终生擒吕合、秦狼，平定五县，这是吕岱首次领兵作战，此次战役后，大器晚成的吕岱被提拔为昭信中郎将，从此跻身于东吴主要军事将领行列。三国鼎立的局面已定，那一年吕岱率兵再次配合吕蒙，夺取了蜀国的长沙等三郡，接着又同鲁肃联兵镇压了勾结关羽的吴砀和袁龙，战功卓越的他后被孙权任命为庐陵太守。
东汉末年，岭南最大地方势力代表为士燮兄弟，赤壁大战以后，曹操势力退回北方，孙权向西发展遭到刘备集团阻击，向北发展暂无胜算，岭南成为孙权势在必得之地。曹操去世，东汉正式灭亡，孙权将交州刺史步骘调到前线，调吕岱去接任交州刺史，到任后的吕岱一方面恩威并施，在不断削平岭南地方势力反抗的过程中积蓄自身实力，一面努力寻求剪灭岭南割据势力的机会。
任交趾太守40年之久的士燮去世，士燮的儿子士徽意欲叛吴自立，割据一方，孙权出于防范，欲罢免士徽交趾太守一职，改任其为安远将军，领九真太守，以校尉陈时接代士燮为交趾太守，目的是进一步削弱士徽的势力，对此，士徽更加不满，叛吴之心益明。为此，吕岱上表孙权建议分拆南海三郡设置交州，以将军戴良为交州刺史，海东四郡另外虚置广州，吕岱自任为广州刺史。孙权采纳了吕岱的建议，派遣戴良与陈时南往就任，士徽不服从命令，公然发兵防守海口以抵拒戴良等人，吕岱知道士徽此时不除，必然后患无穷，一面上书孙权请求征讨士徽抗命之罪，一面书致士徽“告喻祸福”，发动政治攻势。
同时，吕岱亲率三千铁骑随即从南海出发，昼夜兼程赶至交趾。士徽听说吕岱大军已兵临城下，大为震惊，在走投无路之际，只好与其兄士祗、弟士干、士颂等6人“肉袒迎岱”。吕岱接着乘胜进军讨伐九真，大军所到之处，无不望风披靡，自此岭南才算真正纳入东吴政权直接控制之下。吕岱因功被封番禺侯，升为镇南将军。后来，孙权又将岭南七郡合并为交州，仍令其为交州刺史。
任交州刺史期间，吕岱再次显示出他过人的才干，多次派官员“南宣国化”，出使“西南大海洲上”以及今东南亚一带众多国家，境外扶南、林邑等国国王纷纷派遣使者至吴朝贡，吕岱的这一举措，在我国历史上可与东汉时期班超遣使，访问西亚各国一事相媲美。范文澜在《中国通史简编》中指出：吕岱这次外交行动“从此开始了中国和海南诸国的正式往来……”东吴政权恢复对岭南的实际统治，是中央政权对于地方割据分裂势力的胜利，吕岱功不可没，其功不在周瑜、鲁肃之下。
南方平定后，吕岱被召回驻守长沙，79岁的吕岱奉命屯军薄圻，与陆逊共同镇守武昌，负责京师防务。吕岱身为年高德昭老将，凡事均以国事为重，与陆逊精诚合作，恪尽职守，做事奋勇争先，论功劳则主动退让。在荆州时，吕岱同时兼掌荆州文书，军政公务极为忙碌，尽管已年过八旬，但仍保持“躬亲王事”作风，亲自处理公文，精力过人的他不知疲倦，骑马总是一跃而上，吕岱如此老当益壮，被同僚誉称超过古代廉颇老将。
吴郡的徐原“慷慨有才志”，经吕岱向朝廷推荐，徐原后官至侍御史，吕岱偶有过错，徐原不仅当面指出，甚至还当众评论，有人偷偷地告诉吕岱，他感慨地说：“这就是我器重徐原的原因啊!”后来徐原去世，吕岱伤心地哭道：“以后还会有谁指出我的过失呢?”吕岱这种虚怀若谷的品德，在当时成为美谈。
吕岱为官清廉，两袖清风，初任交州刺史时，历年未能瞻顾家用，妻儿贫乏，孙权获悉以后叹息不已，加倍赏赐吕岱家属钱米布绢，并作出规定，每年按例给予供应。值得一提的是，赤壁之战后，曹操下令沿江百姓内移，导致大量民众渡江南下，逃往吴国。海陵县成为人烟稀少的空旷之地。82岁的吕岱奏请获准招抚乡民回归，重建海陵县，这是老英雄为家乡做的一件“泽被桑梓”的大事。
孙权去世，孙亮即位后拜93岁的吕岱为大司马，成为东吴后期第一重臣。《三国演义》第108回写孙权临终召人嘱其后事，吕岱是在场的两个顾命大臣之一。虽然这是吕岱唯一一次在《三国演义》中露面，让普通读者很难留下什么印象，但这足以说明了吕岱在东吴政权中的地位和威望。
为东吴操劳一生的吕岱在武昌与世长辞，时年96岁，成为东吴最长寿的大将军，吕岱在弥留之际吩咐家人：“殡葬之时，棺木不用油漆、疏巾布衣。丧葬礼仪务必简单节俭。”其子吕凯都一一照办后，将父亲归葬于高阳荡。